Patrimoine, fiscalité et
revenus des particuliers
Patrimoine, fiscalité et
revenus des particuliers
Constitution,
valorisation et
transmission du
patrimoine,
Optimisation fiscale
Quelque soit l’étape de votre vie, nous vous accompagnons sur la durée. Nous aidons nos clients à se constituer un capital en vue du financement de leurs projets (immobilier locatif, préparer leur retraite …). Pour cela nous vous écoutons, nous établissons ensemble le diagnostic de votre situation, nous recherchons et vous proposons les différentes possibilités afin d’atteindre vos objectifs. Nous travaillons POUR VOUS indépendamment de l’intérêt des compagnies et sociétés de gestion.
Vous souhaitez diminuer vos impôts ?
Vous souhaitez utiliser vos impôts pour vous aider à vous constituer votre patrimoine ou votre retraite ?
En fonction de votre situation fiscale actuelle et la projection future, nous vous accompagnons dans vos décisions afin d’utiliser au mieux ce levier pour vos investissements et votre retraite.
Vous vous êtes déjà constitué un patrimoine et souhaitez l’optimiser ou le transmettre ?
Après étude de votre organisation patrimoniale actuelle et de vos objectifs, nous échangerons sur les points éventuels d’arbitrage ou de solutions nouvelles à mettre en place afin d’optimiser ou de faciliter la réalisation de vos attentes.
Retraite
Quel régime de base ? Quel régime complémentaire ? Quels régimes supplémentaires ? Quelle fiscalité à la retraite ? Quel âge de départ à la retraite ? Suis-je sûr que mon relevé retraite est bon ? S’il contient des erreurs ou des omissions, combien je perds ? Comment je peux corriger les erreurs et les omissions ? dois-je racheter des trimestres ? Puis je bénéficier de la retraite progressive ou du cumul emploi retraite ? Que dois je mettre en place pour compléter ma retraite de base et ma retraite complémentaire ? Quelqu’un peut-il s’occuper de vérifier et de liquider les droits de mes différentes caisses de retraite ?
Il est effectivement nécessaire d’avoir une bonne maitrise de vos différents régimes de retraites avant de prendre des décisions importantes et irrévocables sur vos régimes de bases et complémentaires.
Nous vous accompagnons sur la stratégie à mettre en place afin de ne perdre aucun droit sur les cotisations obligatoires que vous avez acquittées.
Nous proposons des audits Retraite vous permettant de choisir au mieux votre fin d’activité et définir votre stratégie de départ à la retraite :
– Vérification de votre parcours professionnel
– Reconstitution de carrière
– Vérification de comptes des différentes caisses et correction des erreurs et / ou omissions
– Vérification des montants de pension
– Simulations de départs à la retraite à différentes dates
– Calcul de rachat de trimestres
– Calcul de cumul emploi retraite : optimisation
– Optimisation des charges sociales
– Présentation de l’ensemble des paramètres et particularités de votre situation
– Etude pour expatriés et dirigeant de groupes nationaux.
En complément de vos régimes obligatoires, nous vous aidons à mettre en place une stratégie de retraite supplémentaire adaptée à votre situation patrimoniale et fiscale
Assurance emprunteur
Vous allez souscrire un prêt professionnel ou un prêt immobilier ?
L’assurance emprunteur est une composante importante de celui-ci. Nous vous aidons à choisir les garanties qui correspondent aux plus prêt à votre situation et comparons les offres de différentes compagnies. Nous vous déchargeons ainsi de l’organisation de multiples rendez vous avec différents assureurs et vous permettons de vous retrouver dans les différents termes utilisés ( ITT, IPT, IPP, PTIA, tables croisées …).
Nous vous permettons en plus de réaliser de belles économies !
